Opcje opcje portfolio oprogramowanie

Najlepsze oprogramowanie magazynowe w 2017 roku Dlaczego warto używać oprogramowania Stock Najlepsi wykonawcy w naszej recenzji to OptionsHouse. zdobywca Złotej Nagrody Fidelity. zdobywca Srebrnej Nagrody i TradeKing, zdobywca brązowej nagrody. Więcej o wyborze systemu, który spełni Twoje potrzeby, wraz ze szczegółami, jak dotarliśmy do naszego rankingu 10 firm. Oprogramowanie magazynowe Przystępne cenowo oprogramowanie magazynowe oferuje sposób zarządzania i rozwijania portfela inwestycyjnego za pośrednictwem internetowej platformy transakcyjnej. Ten rodzaj oprogramowania inwestycyjnego opracowywany jest w celu zaspokojenia potrzeb osób inwestujących w osobisty zysk, a nie jako zawód. Oprogramowanie do śledzenia zapasów pozwala zaprojektować platformę handlową zgodnie z własnymi preferencjami. Oprogramowanie zawiera zaawansowane narzędzia i funkcje do badania, handlu i monitorowania zapasów oraz do zarządzania twoimi pozycjami. Usługi w zakresie porównywania oprogramowania podstawowego są idealne do handlu akcjami, a nie do nauki lin. Jeśli jesteś początkującym na giełdzie, możesz zajrzeć na naszą stronę dla początkującego handlu akcyjnego. który koncentruje się na oferowanej edukacji i kształceniu. Jeśli jesteś bardziej zaawansowany i szukasz transakcji obarczonych wyższym ryzykiem, możesz sprawdzić nasze opcje handlu i Forex. Najlepsze brokery online Wszystkie internetowe programy inwestowania w akcje są oferowane przez brokerów dyskontowych online. Ci brokerzy ustalają prowizje dla transakcji, które składają się na Twoje zamówienie. Podczas gdy większość usług pobiera konkurencyjne stawki, niektóre pobierają mniej niż inne, a niektóre oferują również modele z warstwą warstwową, więc im więcej handlujesz, tym mniej wydajesz na handel. TradeStation jest jedną z tych usług warstwowych. Jeśli planujesz otworzyć rachunek depozytu zabezpieczającego, który pozwala ci pożyczyć pieniądze od twojego brokera dla celów inwestycyjnych, stopa marży będzie dla ciebie ważna. Im niższa stawka marży, tym lepiej, a większość usług zmniejsza tę stawkę, im więcej pożyczasz. Wraz z cenami i opłatami platforma oprogramowania jest ważna przy wyborze oprogramowania do handlu akcjami. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz nasze dodatkowe artykuły na temat oprogramowania stock. Brokerzy rabatowi: wybierz najlepszą platformę transakcyjną dla Ciebie Ponieważ będziesz dokonywać transakcji online i zarządzać swoimi inwestycjami za pośrednictwem platformy handlu osobistego, konieczne jest, aby wybrane oprogramowanie zapewniało dobrze zaprojektowaną i łatwą w użyciu transakcję platforma z potężnymi narzędziami. Platformy oprogramowania magazynowego występują w wielu różnych formach, a najlepsze zależy od cech i stylu platformy, która najlepiej pasuje do strategii handlu akcjami. Platformy online, takie jak oferty Fidelity, stają się coraz bardziej powszechne. Będąc online i statyczną stroną internetową, większość platform internetowych jest mniej dostosowywalna niż platformy stacjonarne, ponieważ są one zorganizowane w zakładki z ustalonymi informacjami o każdym z nich. Jednak są one również bardziej intuicyjne, ponieważ są bardziej uproszczone. Z drugiej strony znajdują się platformy stacjonarne, takie jak TD Ameritrade39s thinkorswim. Platformy takie jak te mają klasyczny wygląd handlowy, z czarnym tłem i kolorowymi analitycznymi wykresami i wykresami. Wszystkie przeglądane przez nas platformy desktopowe są w pewnym stopniu konfigurowalne, więc możesz dodać wiele okien do śledzenia wielu list obserwowanych lub łańcuchów opcji w tym samym czasie, a także możesz uruchamiać raporty lub monitorować wydajność akcji z jednego okna. Te listy i raporty mogą być zmieniane i reorganizowane na platformie, dzięki czemu oglądasz informacje, które są dla Ciebie ważne. Wszystkie usługi w naszym składzie oferują platformy mobilne, zarówno jako aplikacje, jak i witryny zoptymalizowane pod kątem urządzeń przenośnych. Jesteś w stanie handlować zapasami ze wszystkimi usługami i opcjami z większością. Możesz także monitorować swoje pozycje i zarządzać swoim portfelem. Niektóre aplikacje mobilne, takie jak platforma mobilna ETRADE, mają dodatkowe funkcje, takie jak skanowanie kodów kreskowych, które skanuje produkty i udostępnia publicznie informacje handlowe dotyczące tego produktu. Kilka pozwala również na przelewanie środków na swoje konto. Jak ocenialiśmy oprogramowanie magazynowe Podczas oceny oprogramowania giełdowego zastanawialiśmy się, jak kompleksowe są funkcje oferowane przez każdą platformę. Funkcje takie jak kalkulator zysków i strat pomagają śledzić bieżące i potencjalne przyszłe wyniki portfela. Raporty o zmienności pomagają spekulować na temat przyszłych wyników akcji. Sprawdziliśmy każde oprogramowanie seryjne pod kątem standardowych funkcji, takich jak możliwość tworzenia niestandardowych list obserwowanych i łańcuchów opcji oraz możliwość monitorowania na żywo, przesyłania strumieniowego ofert. Następnie zmierzyliśmy, na ile dobrze działają te funkcje i jak wiele informacji i dostosowań kontrolujesz - na przykład dodając znaczniki i ustawiając parametry raportów. Kiedy testowaliśmy platformy, ocenialiśmy, jak łatwo każde z zadań można ukończyć, i oceniliśmy intuicyjną naturę samej platformy. Dla każdej usługi stworzyliśmy zastrzeżony wynik zarówno dla platformy handlowej, jak i aplikacji mobilnej. Na platformie internetowej lub platformie komputerowej utworzyliśmy listy obserwowanych i łańcuchów opcji, generowaliśmy raporty i badaliśmy zapasy. Wypróbowaliśmy także zaawansowane funkcje, takie jak eksportowanie informacji do programów podatkowych i synchronizacja z bankiem. Przeprowadziliśmy badania za pomocą dostępnych narzędzi analitycznych i opcji wykresów. Sprawdziliśmy, jak łatwo było znaleźć i wykonać te funkcje oraz jak dobrze możemy dostosować ogólną platformę. Pobraliśmy również mobilną aplikację do handlu dla każdej usługi, połączoną z kontem online, wykonaliśmy badania i przyjrzeliśmy się opcjom finansowania. Platformy mobilne na całym pokładzie pozwalają na wyszukiwanie i handel zapasami, ale niektóre nie są tak łatwe w użyciu lub nie są oferowane na wszystkich urządzeniach mobilnych. Oceniając i tworząc wynik naszej aplikacji mobilnej, przyjrzeliśmy się możliwości tworzenia i edytowania list obserwowanych, przeprowadzania badań i rozliczania środków z aplikacji. Wyniki dla platformy ułatwiają korzystanie odzwierciedlają nasze doświadczenia z wykorzystaniem platform internetowych lub stacjonarnych. Ogólnie rzecz biorąc, okazało się, że opcja OnlineHouse jest wszechstronnym wyborem. Platforma internetowa jest prosta w obsłudze i intuicyjna. Platforma desktopowa Ameritrade39s thinkorswim to także świetny wybór, ale bardziej zaawansowana platforma. Może być mniej intuicyjny niż wiele platform internetowych, ale oferuje więcej opcji analizy wykresów niż jakakolwiek inna usługa w naszym składzie. Chociaż inwestowanie na giełdzie wiąże się z ryzykiem nieodłącznym, ryzyko zależy od wybranego przez ciebie pojazdu inwestycyjnego. Akcje i fundusze emerytalne są mniej ryzykowne niż opcje lub kontrakty futures, które spekulują na temat przyszłych wyników akcji, zamiast kupować i sprzedawać akcje bezpośrednio po cenie nominalnej. Forex jest jeszcze bardziej ryzykowny. Te wysoce ryzykowne inwestycje oferują potencjał do wyższych wypłat, ale są również podatne na wysokie straty. Futures trading i forex nie są zalecane dla początkujących. Nasza rekomendacja dotycząca werdyktu Przy wyborze oprogramowania giełdowego najważniejszymi aspektami są twoje osobiste cele handlowe i strategie. Jeśli będziesz handlować prostymi zapasami i nie potrzebujesz zaawansowanych narzędzi do badania i monitorowania zapasów, prosta platforma internetowa, taka jak Fidelity lub Scottrade. może być wystarczająca. W przypadku inwestycji skomplikowanych i o podwyższonym ryzyku, takich jak opcje i akcje, lepszym wyborem może być platforma komputerowa lub dostosowywana platforma internetowa. Dzięki oprogramowaniu magazynowemu na biurko możesz mieć kontrolę nad najważniejszymi informacjami dotyczącymi transakcji i korzystać z jego zaawansowanych funkcji i narzędzi. OpcjeHouse i TradeStation oferują konfigurowalne platformy internetowe. Nasze najlepsze firmy oferują solidne platformy, z których większość można dostosować do własnych potrzeb, a także niskie stawki i opłaty. Najlepsze oprogramowanie do zarządzania portfelem opracowane przez Joe Lan Portfolio jest jednym z narzędzi najczęściej używanych przez indywidualnych inwestorów. Ponieważ portfel osobisty inwestora rośnie z biegiem lat, często obejmuje kilka rachunków inwestycyjnych, w tym 401 (k), IRA, rachunki maklerskie i rachunki oszczędnościowe. Śledzenie dokładnie tych wszystkich rachunków jest żmudnym zadaniem, a wielu inwestorów potrzebuje pomocy. Na szczęście ciągły rozwój technologii doprowadził do coraz potężniejszego oprogramowania do zarządzania portfelem, którego celem jest właśnie to. W tym zestawie porównawczym ds. Emisji analizujemy trzy programy do zarządzania portfelem portfela: dashQuicken Premier 2017, Menedżer konta inwestycyjnego w wersji 2 i Menedżer funduszy 11. Te trzy programy oprogramowania pojawiały się w naszych poprzednich artykułach porównawczych. Nadal są one aktualizowane i udoskonalane i uważamy, że nadal stanowią najlepsze oprogramowanie do zarządzania portfelem dla indywidualnych inwestorów. Dlaczego warto chcieć oprogramowania Rozwój i ekspansja szybkiego internetu oznacza, że ​​zaawansowane narzędzia można teraz uruchamiać z poziomu przeglądarki internetowej. Z biegiem lat, internetowe moduły do ​​śledzenia portfela stały się bardzo popularne, a obecnie jest znacznie więcej programów opartych na sieci niż oprogramowanie do śledzenia portfela. Internetowe moduły do ​​śledzenia portfela oferują aktualizacje cen w czasie rzeczywistym (zazwyczaj za opłatą) i aktualne artykuły prasowe dotyczące portfela. Najlepsi menedżerowie portfeli online mogą synchronizować bezpośrednio z kontami inwestycyjnymi, co oznacza, że ​​nie musisz ręcznie wprowadzać aktualizacji. Chociaż internetowe narzędzia do śledzenia portfeli są narzędziami zdolnymi, menedżerowie portfela opartego na oprogramowaniu nadal stanowią znaczącą aktualizację w większości obszarów funkcjonalności. Porównanie to jest ukierunkowane na programowe zarządzanie portfelem (ostatnio porównywaliśmy menedżerów portfela online w czwartym kwartale 2017 r. Computerized Investing, dostępnym pod adresem wwwput erizedinvesting). Programy wciąż oferują najsilniejsze raporty o wydajności, a także oferują lepszą możliwość obliczania zysków i strat. Najlepsze oparte na oprogramowaniu narzędzia do śledzenia portfela są również w stanie obsłużyć więcej rodzajów papierów wartościowych i transakcji i prawie na pewno oferują znacznie większą różnorodność raportów. Funkcje wzmacniacza Funkcjonalność Najbardziej zaawansowane programy do zarządzania portfelem oferują podobne funkcje. Jednak oprogramowanie rzadko jest bezpłatne, więc przy wyborze oprogramowania ważniejsze jest dostosowanie do osobistych potrzeb, niż w przypadku wyboru między bezpłatnym śledzeniem portfela online. Nasza tabela porównawcza na stronach 24 i 25 opisuje funkcje oferowane przez nasze trzy najlepsze typy. Koszty i zobowiązania czasowe Inwestowanie w oprogramowanie do zarządzania portfelem nieuchronnie wiąże się z pewnymi kosztami. Oprócz kosztów pieniężnych, należy wziąć pod uwagę czas poświęcony na naukę korzystania z programu. To, czego potrzeba do skonfigurowania programu, jak łatwo jest go używać i jak dobrze może obsłużyć twoje osobiste potrzeby, ostatecznie stanie się większymi czynnikami niż koszt finansowy programu. W celu dokładnego zmierzenia mocnych i słabych stron każdego programisty (lub websitersquos) dokładamy wszelkich starań, aby dokładnie korzystać z każdej usługi. Na szczęście dwa z trzech programów, które tutaj recenzujemy, oferują w pełni funkcjonujące wersje demonstracyjne, pozwalając wszystkim potencjalnym użytkownikom wypróbować oprogramowanie przed zakupem (Quicken Premier 2017 nie oferuje wersji demo ani wersji próbnej). Zabezpieczone papiery wartościowe Nie można przecenić znaczenia zdolności programowej do obsługi wielu różnych papierów wartościowych. Kiedy patrzysz na program, zwłaszcza jeśli masz długi horyzont inwestycyjny, zastanów się nie tylko, czy poradzi sobie z inwestycjami, które obecnie posiadasz, ale także czy będzie on w stanie śledzić inwestycje, które prawdopodobnie będziesz posiadał w przyszłości. Programy, które specjalizują się w niektórych obszarach, takich jak opcje, są dostępne, ale dla celów tego porównania koncentrujemy się na programach wspierających papiery wartościowe większości inwestorów indywidualnych, w tym akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze giełdowe i realne. majątek. Zdolność programistów do rozróżniania typów aktywów jest szczególnie ważna, ponieważ zapewnia prawidłowe generowanie alokacji zasobów i raportów branżowych. Transakcje obsługiwane Transakcje obsługiwane przez program są ściśle powiązane z rodzajami papierów wartościowych obsługiwanych przez program. Wszystkie omawiane tutaj programy obsługują standardowe transakcje, takie jak kupno, sprzedaż i dywidendy gotówkowe. Jednak zdolność do obsługi punktów danych, takich jak krótka sprzedaż i zwrot kapitału, jest ważna, a programy różnią się pod względem ich funkcjonalności. Wszystkie te programy umożliwiają określenie przydziałów zabezpieczeń dla transakcji. Ta funkcja może być przydatna w przypadku problemów z obciążeniem podatkowym oraz w śledzeniu wydajności. Dużo to całkowita liczba jednostek zaangażowanych w dany handel. Jeśli ponownie zainwestujesz dywidendy ze swoich funduszy inwestycyjnych i akcji, będziesz śledzić wiele partii przez długi czas. Każdy solidny pakiet zarządzania portfelem automatycznie dopasuje partie kupna i sprzedaży do różnych strategii księgowych w celu zmniejszenia ekspozycji podatkowej. Strategie obejmują średni koszt pierwszego i drugiego wyjścia (FIFO) oraz określoną partię. Posiadanie programu, który może obsłużyć wszystkie trzy, jest wygodne. Raporty umożliwiają analizę portfela i inwestycji. Trzy omówione tu programy różnią się rodzajem i elastycznością oferowanych przez nie zgłoszeń. Wybierając program, należy sprawdzić, czy program generuje nie tylko typy raportów, które chcesz, ale także inne rodzaje raportów, których obecnie nie używasz w swojej analizie. Te dodatkowe raporty mogą poprawić ogólną ocenę Twojego portfela. Chociaż chcesz mieć pewność, że program zapewnia wystarczającą elastyczność i funkcjonalność, aby ukończyć analizę, powinieneś rozważyć potencjalne przyszłe potrzeby w zakresie możliwości raportowania. Tabela porównawcza zawiera listę głównych rodzajów raportów oferowanych przez najlepsze programy do zarządzania portfelem. Raport bieżącego portfela określa skład portfela. Co najmniej programy będą zawierać listę posiadanych papierów wartościowych wraz z jednostkami, kosztami i bieżącą wartością rynkową. Większość programów zapewnia również pewne dane o alokacji zasobów i danych przyrostowych bezpośrednio na stronie głównej. Raport zbiorcze według partii rozkłada skład portfela na drobniejsze, wskazując każdy zakup w określonym dniu i cenie. Daje to szczegółową historię transakcji i zapewnia wskazówki dotyczące sprzedaży. Harmonogramy podatkowe dotyczą formularzy Schedule B i Schedule D IRS. Przeznaczony do obliczania odsetek i dywidend otrzymanych z portfela, raporty według harmonogramu B pozwalają oszacować dług podatkowy (lub kredyt) przed otrzymaniem wyciągów z końca roku. Raporty podatkowe D obliczają długo - i krótkoterminowe zyski kapitałowe i dopasowują aktywa, które przynoszą zyski kapitałowe wraz z zobowiązaniami podatkowymi. W idealnej sytuacji program powinien również monitorować pobrane podatki zagraniczne na twoich papierach wartościowych, aby zapewnić, że przy naliczaniu podatków zostanie uwzględniony odpowiedni kredyt. Raporty podatkowe są dostarczane dla danego roku podatkowego, więc programy zazwyczaj zawierają okno dialogowe, w którym można wybrać rok, z którego mają być raportowane. Raporty podatkowe mogą być trudne, a jeśli twoja sytuacja jest skomplikowana, rozsądne może być skonsultowanie się z doradcą podatkowym. Żadne z tych programów nie specjalizuje się w sprawozdawczości podatkowej, więc ich możliwości mogą być ograniczone w zależności od inwestycji i zachowania handlowego. Prognozowany rachunek przepływów pieniężnych służy jako prognoza oczekiwanych dochodów z gotówki z portfela z dywidend, odsetek i obligacji. Ten raport jest szczególnie przydatny dla inwestorów, którzy w dużej mierze polegają na inwestycjach związanych z dochodami, takich jak inwestorzy na emeryturze. Harmonogramy zapadalności obligacji mogą pomóc inwestorom w redeploying capital, który jest wymagalny. Zgłaszanie dostosowania może być związane z treścią (na przykład umożliwiając wybór przedziału czasu) lub związane z kosmetykami (na przykład, umożliwiając wybranie nagłówków kolumn i wierszy, a nawet rozmiaru czcionki). Powiadomienia na temat portfela informują, kiedy zabezpieczenie przekroczyło pewien z góry określony próg cenowy. Taki wpis może wskazywać na potrzebę przeprowadzenia dochodzenia, które w innym przypadku mogłoby pozostać niezauważone. Raporty dotyczące wydajności Podstawową częścią procesu zarządzania portfelem jest określanie i analizowanie wydajności. Siatka porównawcza podsumowuje możliwości każdego programu dotyczące wydajności. Raporty o wydajności są dokładniej omówione w kolejnych podsumowaniach poszczególnych programów. Program powinien zapewniać raporty dla papierów wartościowych, branż i klas aktywów. Raporty te powinny obejmować analizę wydajności i alokacji aktywów. Niektóre programy pozwalają na zbadanie różnych klas aktywów, podczas gdy inne zapewniają rozbicie branży, sekcji i poszczególnych zabezpieczeń. Raporty dotyczące jednego i wielu portfeli są ważne, aby w pełni uwzględnić zróżnicowane aspekty wszystkich Twoich kont. Wszystkie trzy omówione tu programy oferują również raporty oparte na okresowych powrotach, które pozwalają monitorować wydajność zabezpieczeń w znanym środowisku rynkowym. Programy przechowują migawki Twoich portfeli w różnych momentach i dostarczają informacji o tym, jak portfele działają podczas różnych cykli rynkowych. Niektóre programy zarządzania portfelem oferują możliwość obliczania zarówno ważonej według wartości (zwanej również ważoną dolarem) wewnętrznej stopy zwrotu (IRR), jak i ważonej czasowo stopy zwrotu. IRR jest najlepszym wskaźnikiem, ponieważ odzwierciedla stopę zwrotu uzyskaną z inwestycji. Bierze pod uwagę czas, w którym wpływy i wypływy są dokonywane w portfelu, kwoty tych przepływów i łączny wpływ na ogólną stopę zwrotu. Zwrot ważony w czasie jest najczęściej używany do analizy wykonania decyzji inwestycyjnych podejmowanych przez menedżera pieniędzy. Kalkulacja ważona czasem bezpośrednio ignoruje wpływ każdej gotówki dodanej do portfela lub usuniętej z portfela. Wpływy i wypływy powinny być jednak brane pod uwagę przez inwestorów indywidualnych, nie tylko dlatego, że dana osoba ma nad nimi kontrolę, ale także dlatego, że są one bardzo powszechne na kontach emerytalnych i będą miały duży wpływ na stopę zwrotu portfeli. Raporty zwrotne skorygowane o podatki generują zwroty przed opodatkowaniem i po opodatkowaniu, obliczając zobowiązania podatkowe transakcji i raportując wpływ na stopę zwrotu. Quicken Premier 2017 Quicken Premier to jeden z najbardziej znanych programów do finansów osobistych. Najnowsza oferowana wersja zawiera istotne zmiany w stosunku do wersji z 2009 r., Która została wydana, kiedy ostatnio sprawdzaliśmy programy do zarządzania portfelem w czwartym kwartale wydania Computerized Investing. Pamiętaj, że Quicken Premier został zaprojektowany jako kompleksowe narzędzie do zarządzania pieniędzmi. Dlatego program jest biegły w obsłudze rachunków inwestycyjnych, a także wszelkiego rodzaju kont bankowych, w tym kontroli i oszczędności. Quicken rozszerzył liczbę banków i domów maklerskich, z którymi może automatycznie dokonać synchronizacji. Według jego strony internetowej, ponad 12.000 banków i domów maklerskich można zsynchronizować z listą kont w Quicken. Kolejnym przydatnym ulepszeniem jest to, że Quicken automatycznie klasyfikuje większość wydatków po synchronizacji z kontem online. Ponadto wartości portfela są aktualizowane co 15 minut. Utworzenie konta jest bardzo proste. Najłatwiejszym sposobem utworzenia portfela inwestycyjnego jest dodanie konta i umożliwienie Quicken synchronizacji bezpośrednio z Twoim rachunkiem maklerskim. Kreator konfiguracji przeprowadzi Cię przez proces. Jeśli nie chcesz podawać niezbędnych informacji o koncie, możesz także użyć funkcji zaawansowanej konfiguracji, aby ręcznie wprowadzić swoje transakcje. Jeśli zezwolisz Quicken na automatyczną synchronizację z kontami, wszystkie transakcje zostaną załadowane na każde konto na liście kont. Kiedy testowaliśmy Quicken Premier, synchronizacja konta przebiegła bezproblemowo, a wartości kont i transakcje zostały poprawnie zaktualizowane w Quicken Premier zarówno dla kont sprawdzających, jak i inwestycyjnych. Nasze konto czekowe zsynchronizowało transakcje sprzed trzech miesięcy, a nasze konto maklerskie synchronizowało transakcje z powrotem po roku (do momentu otwarcia konta). Przy każdej sprzedaży możesz przydzielić określone partie do sprzedaży, a możesz śledzić odsetki, dywidendy, zyski kapitałowe, akcje i prowizje. Program może obsługiwać gotówkę, akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe. Niestety, nie ma wsparcia dla inwestycji w nieruchomości, rent czy papierów wartościowych zdefiniowanych przez użytkownika. Klasy aktywów są przypisane do każdej inwestycji, ale możesz zmieniać przydziały według własnego uznania. Quicken Premier oferuje najbardziej wszechstronną listę raportów spośród trzech programów do zarządzania portfelem w porównaniu z tutaj. Dostarczono dziewięć oddzielnych raportów dotyczących inwestycji, w tym zysków kapitałowych, działalności inwestycyjnej, daty zapadalności stałego dochodu, wartości portfela, podstawy kosztu portfela, alokacji aktywów, przychodów, wyników i transakcji. Chociaż raporty te są ogólnie zrozumiałe, istnieje kilka wartych podkreślenia. Raport z działalności inwestycyjnej wyświetla odsetki, dywidendy, zyski kapitałowe i zrealizowane zyski co kwartał, kwartał do dnia i rok do daty. Raport przedstawia ogólne tendencje w zakresie dochodów i zysków kapitałowych w ciągu roku, co może być cenne dla inwestorów, którzy czasami chcą zmienić swoje portfele, skupiając się w tym względzie lub którzy chcą zapoznać się z harmonogramem dochodów swojego portfela. Warto zwrócić uwagę na Quicken Premierrsquos pokazujący datę zapadalności inwestycji o stałym dochodzie. Zwykle tego typu informacje są dostarczane przez brokera tylko wtedy, gdy masz konto z pełną obsługą. Posiadanie tych danych na wyciągnięcie ręki pozwala na reinwestowanie kapitału o stałym dochodzie, gdy jest on należny. Sześć raportów jest również dostępnych w sekcji podatkowej. Raporty te pomagają użytkownikom w określaniu zysków kapitałowych, a dla tych, którzy używają wyszczególnionych odliczeń, program zapewnia Harmonogram A. Podany jest również harmonogram podatkowy i zestawienie podatkowe, przedstawiające transakcje inwestycyjne i ich konsekwencje podatkowe. Jak wcześniej wspomniano, Quicken Premier jest osobistym programem do zarządzania finansami i oferuje funkcje wykraczające poza zarządzanie portfelem. Raporty są również dostępne dla bankowości, wydatków i celów porównawczych. Podsumowania przepływów pieniężnych i szczegółowe raporty wydatków są bardzo przydatne. Nie trzeba dodawać, że zakup tego oprogramowania zapewni użytkownikom dostęp do wszystkich raportów oferowanych przez Quicken Premier. Menedżer konta inwestycyjnego Wersja 2 Menedżer konta inwestycyjnego to program zarządzania czystym portfelem, który różni się nieco od Quicken Premier. Koszt programu wynosi 139, ale dla członków AAII przysługuje 20 zniżek (więcej informacji na temat rabatu znajduje się w sekcji Oferty specjalne w sekcji Korzyści dla członków na stronie aaii). Dostępny jest również bezpłatny 30-dniowy okres próbny, który zapewnia w pełni działającą wersję programu. Tworzenie portfolio jest proste, a program przeprowadzi Cię przez ten proces. Jesteś w stanie pobrać dane transakcji bezpośrednio z konta brokerskiego. Program pozwala wybrać okres transakcji do pobrania. Rachunek maklerski, który testowaliśmy, został otwarty rok temu, a program pobrał wszystkie transakcje dokonane na koncie. Podczas naszego testu proces pobierania transakcji był prosty, a uzyskane dane były dokładne. Musisz podać program swój numer konta brokerskiego i dane logowania, aby pobrać dane. Jak zwykle, możesz również ręcznie wprowadzić swoje transakcje. Oprócz akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i funduszy giełdowych program może również obsługiwać inwestycje w nieruchomości, opcje i papiery wartościowe zdefiniowane przez użytkownika. Ponadto możesz śledzić kupowanie, sprzedaż, dywidendę, krótką sprzedaż, transakcje marży, podziały akcji, reinwestycje, odsetki, prowizje oraz premie i rabaty za obligacje. Po utworzeniu portfeli (możesz wypełnić portfel z nieograniczonymi zasobami), zostaną one wyświetlone po lewej stronie. Kliknięcie na pojedyncze portfolio spowoduje załadowanie wszystkich istotnych danych. Bieżąca wartość, niezrealizowane zyski i straty, szacowany dochód i data ostatniej aktualizacji są przedstawione w lewym górnym rogu ekranu, a poniżej przedstawiono bieżącą działalność portfela. Istnieje również pięć oddzielnych zakładek dla danych dotyczących wybranego portfela. Karta Wartości portfela pokazuje posiadane zasoby wraz z posiadaną ilością, kosztami jednostkowymi i całkowitymi, wartością rynkową oraz zyskami i stratami. Zakładka "Otrzymane dochody" zawiera zestawienie twoich inwestycji generujących dochód wraz z ich konsekwencjami podatkowymi. Zamieszczono również wykaz papierów wartościowych sprzedanych w bieżącym roku. Zakładki Podsumowanie pozycji i Podsumowanie alokacji dostarczają użytecznych informacji o twoim portfelu jako całości, przedstawiając podział alokacji zasobów portfela i historii transakcji. Ponadto wszystkie gospodarstwa są wyświetlane jako procent całego portfela. Wartości portfela nie są automatycznie aktualizowane. Aby zaktualizować wartości portfela, kliknij przycisk Aktualizuj ceny u góry programu, który aktualizuje dane za pomocą Yahoo Finance. Liczne raporty są również dostarczane przez Menedżera konta inwestycyjnego. Niektóre raporty są wszechobecne wśród najlepszych programów, a inne są unikalne i warte odnotowania. Menedżer konta inwestycyjnego dostarcza raport o błędach do góry nogami, który można również przedstawić na wykresie. Wskaźnik "do góry nogami" jest jednym z klasycznych mierników ryzyka BetterInvesting. Mierzy stosunek wzrostu cen akcji, jeśli rzeczy idą ldquightightdochodu do jego wady, jeśli rzeczy idą ldquowrong. rdquo Zasadniczo mierzy ryzyko w zamian za nagrodę, dostarczając ocenę ryzyka związanego z inwestowaniem w portfel. Program zapewnia także charakterystykę funduszu w zakresie dywersyfikacji, która przedstawia kompleksową analizę każdego funduszu posiadanego przez użytkownika. Raport przedstawia skład klasy aktywów, skład zapasów oraz analizy wielkości sektora i firmy. Harmonogram zapadalności obligacji jest również zapewniony, podobnie jak w Quicken Premier. Dla każdego raportu możesz określić portfolio (portfele) i zakres dat. W przypadku raportów dotyczących wydajności użytkownicy mogą obliczać ważone według ważności lub ważone czasem zyski i przeglądać wyniki według klasy aktywów, sektora i branży. Raporty można również zapisywać w formacie PDF. Dział pomocy menedżera rachunku inwestycyjnego był bardzo przydatny, obejmując większość obszarów programu. Zarządzający funduszem 11 Istnieją trzy wersje funduszu Managermdashpersonal, profesjonalne i doradcze. Wersja osobista pasuje do potrzeb większości indywidualnych inwestorów, a inwestorzy, którzy często dokonują transakcji, mogą wybrać profesjonalne. W przeważającej części wersja doradcza przeznaczona jest dla profesjonalnych inwestorów, takich jak doradcy finansowi i pośrednicy i jest odpowiednio wyceniona. Osobista wersja programu skierowana jest do indywidualnych inwestorów i zapewnia wszystkie funkcje, które pomagają użytkownikom w zarządzaniu osobistym portfelem, takie jak pobieranie wartości za pomocą Internetu, dostarczanie szeregu wykresów i raportów oraz zestawianie harmonogramów obligacji i dochodów. Wersja profesjonalna przeznaczona dla handlowców obejmuje narzędzia analizy technicznej, wykresy rozproszenia ryzyka i wyceny w czasie rzeczywistym. Wersja doradcza zawiera wiele funkcji zarządzania klientami. Istnieją również znaczne różnice cenowe związane z każdą wersją. Wersja osobista kosztuje 69, natomiast wersja profesjonalna to 295, a wersja doradcza to 1,295. Wersja profesjonalna została przetestowana pod kątem tej recenzji i jest to wersja opisana w dalszej części tego rozdziału. Menedżer funduszy, podobnie jak Menedżer konta inwestycyjnego, to program do zarządzania czystymi inwestycjami, bez możliwości osobistego finansowania. Ten program nie jest tak intuicyjny jak Menedżer konta inwestycyjnego lub Quicken Premier, ale oferuje wspaniałe raporty i narzędzia wydajności. Istnieje kilka sposobów na stworzenie portfolio. Korzystanie z Kreatora nowego portfela, który można znaleźć w rozwijanym menu Plik, jest najłatwiejszą metodą. Możesz pobrać pozycje i transakcje bezpośrednio od swojej firmy maklerskiej, podając swój numer konta i dane logowania. W naszym teście udało nam się pobrać wszystkie transakcje, które powróciły do ​​czasu utworzenia konta maklerskiego rok temu. Jeśli nie podoba ci się to, możesz również wyeksportować transakcje z konta maklerskiego do zgodnego pliku, a następnie zaimportować transakcje do programu. Ta metoda nie wymaga od użytkowników podawania danych logowania i jest wygodniejsza niż ręczne wprowadzanie wszystkich danych (chociaż możesz to zrobić, jeśli wybierzesz). Typy zasobów są automatycznie przypisywane do ważnych pozycji i transakcji. Użytkownicy mogą również ręcznie zmienić typ zasobu. W programie dostępnych jest 25 różnych opcji wyboru zasobów, a użytkownicy mogą również określić własne. Upewnij się, że każde gospodarstwo jest prawidłowo oznakowane przed użyciem raportów alokacji zasobów. Po zaimportowaniu lub ręcznym utworzeniu portfolio możesz wybierać spośród szerokiej gamy wykresów do wyświetlenia w programie. Zaznacz portfel, który chcesz wyświetlić po lewej stronie programu przed wybraniem wykresu. Na uwagę zasługuje kilka wykresów. Plany Riskreward scatter można wykreślić dla każdej inwestycji, rodzaju aktywów, celu inwestycyjnego, symbolu lub portfela. Te wykresy rozproszone przedstawiają wykres ważonego czasem zwrotu w stosunku do standardowego odchylenia miesięcznych zwrotów, umożliwiając użytkownikom szybką identyfikację produktów, które są słabe w oparciu o zmienność inwestycji. Dostępny jest również dostosowywany wykres analizy technicznej. Wykres jest podzielony na górną i dolną sekcję, a użytkownik określa, który wskaźnik techniczny jest wyświetlany w każdej sekcji. Wskaźniki oferowane przez Menedżera funduszy obejmują między innymi średnie kroczące, pasma Bollingera, MACD (średnia ruchoma zbieżność-zbieżność) i względny indeks siły. Menedżer funduszy oferuje kilka raportów przydatnych dla inwestorów indywidualnych. Zwroty ważone czasem można obliczyć dla określonych przedziałów czasowych, a także dla poszczególnych papierów wartościowych i alokacji aktywów. Podsumowanie dystrybucji pokazuje wypłaty wypłacone za okres czasu i obejmuje dywidendy, zyski kapitałowe krótko - i długoterminowe oraz zagraniczne dochody podatkowe. Program dostarcza również raport o ponownym bilansie, który przedstawia różnice między przydziałem aktywów a docelową alokacją aktywów. Harmonogramy zapadalności obligacji są również dostępne. Od czasu wydania ostatniego artykułu dotyczącego zarządzania portfelem, Menedżer funduszy przeszedł dwie ważne aktualizacje. Warto zauważyć, że program działa teraz w systemie Windows 7. Ponadto, wykresy ryzyka rozproszenia ryzyka i miesięczne raporty wydajności są nowymi dodatkami. Pełną listę aktualizacji można znaleźć na stronie internetowej Funduszu Manager. Wniosek Ogólnie rzecz biorąc, każdy z trzech przeglądanych tutaj programów zapewnia użytkownikom doskonałe narzędzia do śledzenia swoich inwestycji. Dwa programy oferują konta próbne i sugerujemy ich wykorzystanie. Praktyczne doświadczenie to jedyny sposób, aby zorientować się w łatwości obsługi programów, a także rodzaj raportów, które może wygenerować. Podczas gdy Menedżer funduszu i Menedżer konta inwestycyjnego są prawdziwymi programami do zarządzania portfelem, Quicken Premier zapewnia dodatkowe możliwości finansowania osobistego. Ten dodatkowy wymiar sprawia, że ​​Quicken Premier warto rozważyć. Niestety, Quicken Premier jest jedynym programem spośród trzech sprawdzonych, które nie oferują konta próbnego. Dyskusja Edward z OR opublikowany ponad 5 lat temu: Podobnie jak poprzednie porównywalne recenzje oprogramowania, jest to pomocny początek, ale jest niekompletny i dla mnie oprogramowanie objęte jest brakiem istotnych funkcji. 1) Siatka wskazuje, że IAM (v2) oblicza zwroty ważone IRRTime o wartości ważonej wartością, ale po pobraniu wersji próbnej i obejrzeniu instrukcji wydaje się, że robi to tylko wartość ważona. Dla mnie możliwość oceny wydajności w tym samym portfelu przy użyciu obu daje lepszy wgląd. 2) Podczas gdy wszystkie 3 porównują wydajność z testami porównawczymi, byłoby to o wiele bardziej znaczące, gdyby jednocześnie obliczał stosunek Sharpe'a lub inną miarę. Jeśli wydajność testu porównawczego nie jest skorygowana o ryzyko (podobnie jak w przypadku Hulberta), to naprawdę nie jest to jabłko dla jabłek i prawdziwa wydajność. 3) Ponieważ większość moich portfeli jest na koncie podlegającym opodatkowaniu, Quicken jest jedynym, który robi po analizie wyników podatkowych. Jednak podczas korzystania z Quicken do sprawdzania acct. Nie ufam, że funkcje modułu portfelowego są stałe w czasie i przeczytałem gdzie indziej frustracje związane z używaniem Quicken jako narzędzia do śledzenia portfolio. Wiele lat temu używałem Captools i pamiętam, że podczas gdy istniała stroma krzywa uczenia się, zarówno czas, jak i ważona aktywami stopa zwrotu, jak również jednocześnie robi to dla przed i po opodatkowaniu (z własnymi osobistymi stawkami podatkowymi wprowadzonymi dla ST i LT) . Obecne oprogramowanie wydaje się brakować ważnych funkcji. Joe z IL opublikował ponad 5 lat temu: Dzięki za twoje komentarze. IAM faktycznie wykonuje obliczenia powrotne ważone czasem. Strona 385 instrukcji użytkownika wykracza poza zastosowaną definicję. Można go znaleźć w Raporcie podsumowującym portfolio. Zgadzam się, że stosunek Sharpe'a byłby pomocny przy porównywaniu wyników, ponieważ można wziąć pod uwagę ryzyko zmienności. Niestety wskaźniki ryzyka, takie jak Sharpe, Jensens Alpha i Treynor, wykraczają poza zakres większości oprogramowania do zarządzania portfelem. Będziemy jednak mieć oko. Quicken jest lepszy jako oprogramowanie do zarządzania pieniędzmi. Śledzenie portfela to tylko jedna z jego dziedzin. Captools był i pozostaje świetnym programem. Niestety nie jest już wspierany dla inwestorów indywidualnych i został zastąpiony programem znacznie droższym. Peter z TN opublikował ponad 5 lat temu: Należy zauważyć, że produkt Quicken dla Mac nie jest Quicken Premier. Siatka pokazuje Quicken-2007 dla komputerów Mac, ale w rzeczywistości obecny produkt to Quicken Essentials dla komputerów Mac, który nie obsługuje zarządzania portfelem. Stary produkt Quicken 2007 zarządzał portfelem, ale nie jest już oferowany i nie będzie działał w systemie OS X Lion. Leon z AZ pisał ponad 5 lat temu: chcę, żeby moja żona nauczyła się Quickin Preimer 2017, ale nie udało mi się znaleźć żadnych instrukcji. Czy znasz jakiegokolwiek Edwarda z OR opublikowanego ponad 5 lat temu: Joe (autor artykułu) thx za komentarz. Myślę, że przegapiłeś punkt mojego oryginalnego postu. 1) Wykres funkcji wskazuje, że IAM oblicza oba rodzaje stopy zwrotu (ważony aktywem i ważony czasem), ale tylko ważony jest według aktywów, mimo że uważam, że niepoprawnie wskazuje, że ma ważony czas. Dla mnie oba obliczenia są pomocne w zrozumieniu portfela. Oczywiście większość ludzi chce wiedzieć, jak działa ich portfel, a wewnętrzna stopa zwrotu z aktywów ważona uwzględnia to uwzględnianie przepływów aktywów dla portfela. 2) Ważony czasowo zwrot zignoruje wpływy i wypływy i jest zwykle stosowany do oceny wydajności menedżera, który, jak się przyjmuje, nie podlega dyskrecji w odniesieniu do napływów i wypływów I dlatego NIE powinien być karany w swojej ocenie wyników z powodu tych zmian w aktywach. które mogły trwać przez bardzo długi okres czasu na rynku. Jednak jako osoba prywatna interesuję się również IRR Time Weighted, ponieważ na przykład chciałbym porównać kilka moich portfeli, z których każdy jest zgodny z radą innego biuletynu finansowego. Używanie Time IRed IRR dla tego porównania jest najlepszym podejściem. Ponadto porównując ważoną czasowo i wewnętrznie ważoną wewnętrzną stopę zwrotu dla pojedynczego portfela, mogę sprawdzić, czy moje przepływy wpływów pomogły lub utrudniły wykonanie. Jeśli okresowo dodawam do portfela, ale wybieram kupowanie tylko pozycji rynkowych niepieniężnych, gdy się mówi, że średnie kroczące 50 i 200 dni są przekroczone, wówczas mogę ocenić tę regułę czasową. 3) Minęło sporo czasu, odkąd spojrzałem na wzór dwóch obliczeń, ale IRR ważona według aktywów jest bardziej skomplikowana i uważam, że zawiera już wszystkie dane potrzebne wszystkim do zignorowania przepływów aktywów i obliczenia IRR ważonej czasem . Jeśli tak jest, to zaskakuje mnie, że gdy rozmawiałem z pomocą techniczną IAM, że wskazali, że robią tylko IRR o wartości aktywów, nie planują objąć innych kalkulacji i że bardzo rzadko zdarza się, aby któryś z ich klientów zapytał za to jako cechę. Niestety, w oparciu o wykres w tym przeglądzie, zmarnowałem mnóstwo czasu na ładowanie, próbowanie i czytanie części podręcznika, zanim się dowiem, że dla moich celów jest to bardzo nieadekwatne. Biorąc pod uwagę, że AAII daje członkom zniżkę na IAM (a więc pośrednio popiera to jako dobry wybór, zachęcam AAII do lobbowania za wprowadzeniem obu kalców do programu). 4) Do AAII, Id sugerują, że przyszłe artykuły sprawiają, że nieco jaśniejsze jest to, jak oprogramowanie ocenia niektóre z różnych celów, jakie może mieć użytkownik: a) Śledzenie mojego portfela szybko i łatwo przy niewielkim ręcznym wprowadzaniu danych z mojego ORAZ obliczania jego stopy zwrotu. b) Wykonaj powyższe czynności i porównaj wydajność z wartością odniesienia c) z wartością odniesienia, którą mogę określić, np. benchmark połączony z wykorzystaniem, na przykład, 40 SP500 20 MSCI i 40 5-letnich obligacji skarbowych. d) Wykonaj powyższe czynności i obliczyć Zwrot Ważonego Czasu e) Wykonaj powyższe czynności i obliczyć zwrot po pewnych założeniach podatkowych lub e) pozwól mi podać moją szacunkową stawkę podatku od zysków kapitałowych w wysokości LT i ST oraz stawkę podatku dla CG. Gdzieś w tej hierarchii Id również umieścił obliczenie współczynnika Sharpe'a. Założyłem, że całe oprogramowanie wykona dobrą robotę przy wspieraniu jednego w czasie przygotowywania podatku w Harmonogramie D. Jeśli inwestujesz w podlegające opodatkowaniu konto, wszystko, na czym możesz żyć, to twój po zeznaniu podatkowym. Jeśli te zwroty nie pokonają odpowiedniego poziomu odniesienia (a większość ludzi tak nie jest, najbardziej pasuje podejście oparte na indeksie aktywów pasywnych). Nawet jeśli jeden wzrośnie w benchmarku, to pytanie, które Hulbert FInancial Digest odpowiednio podnosi, to - to jest nadmierny zwrot z powodu podejmowania większego ryzyka niż indeks FWIW, na razie zamiast tworzenia własnego arkusza kalkulacyjnego Excel, tracker portfela Morningstar jest sprawiedliwy dobre cechy, których potrzebuję. Peter z TN opublikował ponad 5 lat temu: Leon, istnieje wiele książek Quicken oferowanych na sprzedaż w Amazon. Używam Quicken od wielu lat. Nie pamiętam, czy kiedykolwiek miałem instrukcję. Myślę, że może pomoc i podręcznik użytkownika dołączony do oprogramowania mógł być lepszy w minionych czasach. Edward z OR opublikował ponad 5 lat temu: W moim drugim wpisie niepoprawnie skomentowałem komentarz Joesa - IAM oblicza tylko IRR z czasem ważonym, jak donosił. Niemniej jednak ma tylko jeden typ IRR calc. Niestety AAII nie pozwala na edycję komentarzy. Przepraszam za jakiekolwiek zamieszanie, które mogłem wywołać, uważam, że reszta moich komentarzy jest dokładna. David z HI napisał ponad 5 lat temu: zgadzam się z Edwardem, że obliczenia IRR są bardzo interesujące. Jeśli istnieją poprawki, które należy wprowadzić z oryginalnego artykułu, możemy uzyskać aktualizację Dziękujemy. Saul from NY posted over 5 years ago: Although I dont recall a mention of this in the review, IAM handles options and related transactions very well. As far as I know, this is a feature that is not included in the other two programs reviewed. Option traders should try IAM for this feature alone. Edward from ON posted over 5 years ago: Do any of these programs deal with foreign exchange issues I hold stocks denominated in both CDN and US and the ability to handle differenrt currencies woudl be an important consideration. Ron from ON posted over 5 years ago: I have the same question as Edward. Can any of the portfolio management programs handle transactions, portfolios and reporting in more than one currency It should be possible to track transactions andor portfolios in different currencies and then to automatically convert to a single user-selected currency using FX rates available on the internet and display consolidated reports. Jeffrey from VT posted over 5 years ago: Im back looking at reviews. I use Quicken 2017 and find its such a pain, so many transactions dont download properly and need manual attention. Ive got so many Placeholder Entries that it will take hours to clear them up. Anyone have experience with programs that do the downloads (from Scottrade and Vanguard) more easily William from VA posted over 4 years ago: As noted on Quickens site, unlike past versions, Mac users cannot use the current version of Quicken Premier for stocks and bonds unless you are running a Windows emulator - a pain. You should correct your table to reflect that. Brad from Singapore posted over 4 years ago: It looks like Captools is still the only one offering Multi-Currency Portfolio Management. Is that correct R Rhodes from TX posted over 4 years ago: Your own surveys show a dramatic increase in the use of Apple computers. I suggest in the future that Windows or MAc usability be noted right at the top of every comaprison study. It will save the MAc users valuable time. Ivan Hipschman from CA posted over 4 years ago: I have used both FundManager and a version of Investment Account Manager (actually Portfolio Manager 5, a clone of Investment Account Manager which was marketed by BetterInvesting). Having used both, I would like to give my opinion. I actually find FM easier to use than IAM. It has excellent documentation and help facilities. Both programs have excellent, personal suppport. IAM used email and FM has an online forum. Both responded quickly and helpfully, but the forum format is very helpful in making other users questions and the responses to them available. The major feature which makes FM more useful is its excellent graphic capabilities, which are totally absent from IAM and are not referenced in the review. The graphic capabilities I use include simple plots of investments showing close, high, low and volume for the day and can include dividends if desired moving averages allocation pie charts and stack charts, which show the change in allocation over time overlay, for comparison, of multiple investments with or without dividends portfolio value investment or portfolio gain investment cost - value investment cost - price, which includes a line showing my break even point for the investment on any date and a great many more graphs which some may find useful. All the appropriate graphs include symbols which show my purchases, sales and dividends for that security. The professional version, which I do not own, adds more sophisticated technical analysis graphs. It is also helpful that FM allows price data download from multiple sites, which is valuable if Yahoo is down or does not cover the securities you want information on. FMs reporting capabilities are also superior to IAM and include custom report capabilities using about 200 predefined columns which can be built into a custom report. The professional version, again which I do not own, reportedly allows creation of custom report columns using formulas of your own design. Mark from AZ posted over 4 years ago: I am a representative of Fund Manager. A few comments on our product: 1) Fund Manager supports multiple currencies in all versions of the product. You can track investments in up to 25 different currencies. There is a tutorial on this here: 2) Fund Manager supports calculating Sharpe Ratio and many other statistics in the Professional and Advisor versions. See the Custom report. 3) Fund Manager calculates both Time Weighted Returns (TWR) and Return on Investment (ROI) yields. The online documentation has a discussion of each, and the equations used here: 4) The reviews feature comparison table incorrectly states that Fund Manager doesnt support short positions. It does support short positions. For a FAQ on this topic, see: 5) The review also incorrectly states Fund Manager doesnt support bond premiums, discounts and amortization. It does support all these, and the Professional version has an amortizationaccretion calculator. 6) The review summary has a note about our broker downloads maybe not being correct I dont believe this is true, nor is it mentioned in the review of our product. Bruce Stowe from WA posted over 4 years ago: Ive used IAM for a number of years - back to its PRK days. Over the past two years it has become increasingly buggy with frequent crashes, and in one instance randomly doubling my position in a single portfolio. I suspect that by the nature of the errors and time frame the program has not been properly upgraded to Windows 7. Upon query support has told me at various times that the program could not have made the errors that support does not know why these events happened, or that the problem is Norton. I have now had to remove and re-install IAM three times over the past 18-24 months. FM clearly has more flexability in user defined fields and reports - including IRRROI by objective that IAM does not offer. Further the file formats supported by FM for importexport are more useful. IAM is due for a good dusting and cleaning, and strong upgrade. IAMs current status is such that I would strongly encourage a good look at FM before investing the time and money to properly set-up you portfolios in either program Kevin Ryan from FL posted over 3 years ago: After reading all of these posts Im convinced that the best software is my lot history sheet and macro enabled work books that I have developed in excel. Id like to invest in something professionally developed but the pros and cons dont add up so Ill wait it out until theres an app for that Teck from Loading. posted over 3 years ago: i am a recent reader of the comments - and i need help from any user of IAM on constructing portfolios as opposed to ex-post portfolio reporting and performance analysis - and if anyone has used the IAMs data feed from QuoteMedia (any issues) does IAM do multi currency Jason from Hawaii posted over 2 years ago: I found Fund Manager 12.9 to be a very intuitive, powerful investment management program. It has that satisfying feel of wanting the program to do something, and then realizing on the next click, it exceeded your expectations. The discussion board is very help. The most difficult part is understanding and setting up the portfolio structure so it can sync with online sources shared sweep accounts work correctly. It took most of a Saturday to setup the software, consolidate six accounts and load 15 years of history. Time very well spent John from CA posted over 2 years ago: I have been using IAM since December, 2017, replacing the AWFUL Quicken Premier which I still use ONLY for downloading data from banks and credit cards. IAM handles data download fairly well for Schwab and Fidelity. But it requires manual input of new purchases from Vanguard. It clashes when using Trend Micro anti virus, which necessitates my turning the anti virus off BEFORE I can load IAM. Their tech support via phone is great. Will answer your QUESTION briefly. I subscribe to stockcharts for graphs. Basically IAM does what it suppose to do. I use it mainly to find out one of the many Preferred stock I may hold on cost. And it does that very quickly using their program, written in the FoxBsse language (a compiled version of old dBase). Quicken Premier asked numerous SILLY questions when you download, even asking you whether you want to use average cost or FIFO for a money market fund. Awful software in everyway. This is happens when Intuit has the monopoly. I can say the same on their awful Turbo Tax, gets more bossy (force you to go through interview. extremely rigid on the Form 8949, which is a must for any stock trading. John Kiang from CA posted over 2 years ago: Re: IAM, Investment Account Manager, the owner of IAM and I have worked together and isolated the bug. Many antivirus program such as the one I used, Trend Micro Platinum will DISALLOW software such as IAM to make changes (giving data info)your PC. After numerous phone calls to Trend Micro, we have finally make IAM exe file AND the FOLDER where IAM files reside as EXCEPTION. I can run IAM with my Trend Micro fully protected without crash. It now runs almost reliably without crash. On rare occasions with zillions of window internet connections (tabs) open, IAM may crash BUT I have never lost any data. I use Windows 7 with lots RAMS. Top 6 Best Portfolio Management Software 2017 Ranking Top Investment Management Tools Intro: Finding the Best Investment Portfolio Management Sof tware in 2018-2017 When investors, portfolio managers, individuals, fund managers, and professional money managers initially start building their wealth management practices or accounts, managing a relatively small investment portfolio is a fairly easy task. A simple Excel spreadsheet or a freeware database tool might suffice for conducting investment portfolio management and tracking. However, as your investments increase in scale, it gets to the point where basic investment accounting software or simple portfolio management spreadsheets will no longer meet your investment portfolio management software needs. Thatrsquos why portfolio management software tools have become such a huge boon to the industry of growing investments. For tracking and managing multiple portfolios for yourself or your clients, including multiple IRAs, 401(k) accounts, investment portfolio accounts, brokerage trading accounts, stocks, bonds, fixed assets, derivatives, high yielding savings accounts, international assets, structured instruments, etc. you39ll need a top investment portfolio management software program to stay on top of it all. Dont Miss: High Yield Bank Accounts Whether you are an individual looking to manage your own personal financial portfolios, a professional money manager, a trader, a financial advisor, a portfolio manager, a hedgefund manager, or a broker, staying on top of investment portfolio management leaves you one step ahead of the rest of the field. With the many different portfolio management tools and investment tracking software options available on the market today, how do you decide which investment portfolio management software is best for your individual needs or for your clientsrsquo needs To help you make the most of a portfolio management system, AdvisoryHQ has broken down the basics of our best portfolio management software options. Ideal for everyone from individuals, investors, portfolio management firms, wealth advisors, financial advisors, hedge funds, brokers, investment managers, and private equity firms, the best portfolio management software is right here for your perusal. Top 6 Best Portfolio Management Software Below is a list of this year39s top 6 best portfolio management software tools. The list is followed by a more detailed overview of each of these top portfolio management software programs. Click any of the names above to go directly to the detailed review section for that investment tracking software Best Investment Portfolio Management Software 2017 Comparison Ranking Table: This Yearrsquos Top Rated Best Portfolio Management Software What Is Portfolio Management Knowing the best portfolio management software on the market today wonrsquot do you much good if you donrsquot first understand the importance behind financial portfolio management and investment tracking software. What is portfolio management, and why is portfolio management software important Investment analysis and portfolio management are very simple in theory: they are the art of examining your current spread of investments to determine how effective the ratio and policies are in achieving your specific goals. It balances your personal risk level against the performance of various stocks, bonds, funds, and other types of investments in order to effectively allocate the money you are interested in investing. With any luck, good investment analysis and portfolio management can help you to reach your financial goals with ease. See Also: (BillGuard vs Mint) BillGuard Review ndash Is BillGuard Safe Most Powerful Finance App Understanding how to manage your own portfolio leaves a lot of consumers stumbling and wondering what they should do next. This is where portfolio management software comes into play. With a portfolio management system and the various portfolio management tools available from these programs, you can make wiser decisions regarding the spread of your investments and the risks you are willing to assume alongside them. Investment tracking software will help you monitor the profits and losses your investments are garnering. Furthermore, a good investment portfolio management software may even make suggestions for how to better invest your money based on profiles for your financial information that you create. So, what is portfolio management It really boils down to taking a careful look at your investment strategy in order to make it more successful. With the help of the best portfolio management software on the market, you can be well on your way to your own financial portfolio management. What methodology does AdvisoryHQ use in selecting and finalizing the firms, services, and products that are ranked on its various top rated lists Please click here ldquoAdvisoryHQrsquos Ranking Methodologies rdquo for a detailed review of AdvisoryHQrsquos selection methodologies for ranking top rated firms, products, and services. Best Portfolio Management Software (Websites) Table: Top 6 Best Portfolio Management Software above list is sorted alphabetically Detailed Review ndash Top Ranking Best Portfolio Management Software For further information on the best portfolio management software available on the market today, take a look at the sections below. AdvisoryHQ compiled this thorough listing of portfolio management software in order to assist you with your own investment analysis and portfolio management. We will evaluate the features of each of the investment management software choices and highlight who might best benefit from this type of portfolio management software. Personal Capital Review Wealth Management Tool ( FREE ) If you understand nothing else about Personal Capital rsquos investment management and portfolio tracking software, understand this: the software is revolutionizing money management. Best of allhellip. you can use it to track your wealth and portfolio for free . Personal Capital tracks more than 270 billion in individual investments for over one million users. Recognized by TIME magazine, The Wall Street Journal . and Reuters, Personal Capital advertises their primary business objective as building a ldquo better money management experience for consumers. rdquo Managing Multiple Investments Having multiple investments and income streams is a good thing, but keeping track is a major pain point for most investors and high-net-worth individuals. Using the Personal Capital dashboard will help you to quickly access a consolidated view of all your accounts in one place. Each time you log into the dashboard, on desktop or mobile, yoursquoll see a complete view of your net worth, as well as your holdings. Over time, yoursquoll see if your net worth is trending positively and take steps to make adjustments in your spending and savings habits Top Rated Free Investment Management Software Personal Capital is this yearrsquos top portfolio investment software for individual investors . Portfolio and asset managers also use Personal Capital to manage their own personal investments and portfolios, based on its holistic portfolio and personal finance capabilities. For individual investors and traders, Personal Capitalrsquos portfolio management platform gives you everything that you need to gauge, monitor, and optimize your investment portfolio holdings as well as all of your other finances (accounts, credit, home equity, etc.). Link all of your external financial accounts and get immediate access to a comprehensive and holistic view of your financial life. On your Personal Capital investment and finance dashboard, you can easily see your top investment gainers and losers as well as investment returns, portfolio allocations, balances, and estimated investment fees. A really great feature provided by Personal Capital is the Investment Checkup interface, which allows you to easily see how well all of your investments are performing ndash and how you could do even better. Y ou can easily do a benchmark analysis to compare your portfolio allocations to an ideal market-target allocation designed to minimize risk and maximize returns to meet your investing and portfolio management goals. Another great feature that Personal Capital provides is its financial savings fee analysis that allows you to easily see the impact of your existing trading and investing fees. Mutual funds and investment brokers sometimes recommend investments that pay them the highest levels of commissions. They also impose additional fees, including account opening fees, maintenance fees, and investing fees. Personal Capital breaks down the cost by funds, ETFs, and other categories so that you can easily focus on your analysis and determine whether you need to make any changes. In general, using Personal Capital rsquos free portfolio management app a llows you to easily analyze your investment holdings by asset category or explore your investments and holdings in depth within each asset class. In essence, you can quickly see your asset allocation across all of your portfolio accounts. Key Factors That Enabled This Software to Rank as One of the Best Portfolio Management Software For more details on how Personal Capital came to be on AdvisoryHQrsquos list of the top investment and portfolio management software, see our detailed breakdown below. If you arenrsquot a financial investment professional, the idea of utilizing a portfolio management system can seem intimidating. That isnrsquot the case with Personal Capital, which is part of what makes it one of the best portfolio management tools for regular individuals who are dabbling in their own investment schemes. The unique brand of Personal Capital features financial portfolio management combined with advanced technology to offer objective investment analysis for clients. After filling out your own personal information, this portfolio management software can deliver customized investment strategies to help you reach your goals, whether that means saving for retirement or just investing your funds for a rainy day. Unlike some investment management software, Personal Capital goes beyond just financial portfolio management. Yoursquoll find a number of portfolio management tools to help you manage your investment accounts and save for retirement (no matter how close that might be), but you also have a number of other tools at your disposal. They can help you calculate your personal net worth, as well as create and manage your own budget. Personal Capital Pricing The software is FREE to use to track and manage your wealth and your portfolios. However, if you choose to use a Personal Capital financial advisor to manage your money, there is a small fee for that. Yoursquoll be charged by a percentage of the funds invested through Personal Capital. You can view the fee schedule in our chart below. Their investment portfolio management style focuses on affordable options for strategically achieving your goals. Compared to personal financial advisors who may charge exorbitant rates by the hour, Personal Capital features low fees that the regular person would deem affordable without any hidden costs. If you were to need access to the funds within your account quickly, their portfolio management software tends to deal in highly liquid securities. What does that mean for you It means that it should be simple for you to withdraw funds from your accounts within a one to three business day settlement period. Stator Portfolio Management Software Stator Portfolio Management Software was created by Anfield Capital out of Australia just twelve years ago in 2004. They are currently responsible for managing over 150 million AUD over the span of twenty countries around the world. Their portfolio management software is used by traders, investors, and brokerage firms globally. Stator has been featured in Your Trading Edge magazine, Financial Review Smart Investor . and Wrightbooks among others. Key Factors That Enabled This Software to Rank as One of the Best Portfolio Management Software See below to learn how Stator Portfolio Management Software became one of the best portfolio management software choices on the market today. The versatility of the portfolio management software from Stator is definitely what ranks it as one of the best portfolio management software programs on the market today. Used by traders and investors globally, Stator Advanced Finance Management works well for individual investors, traders, hedge funds, and brokerage firms. In order to cater to such a large spectrum of clients, Stator Portfolio Management Software has created four separate versions of their investment management software: lite, standard, pro, and platinum. For the individual investor, lite will likely be sufficient because it manages just one estate in a single currency. The others allow for unlimited estates with estate searches and portfolios, various sub-portfolios, and assets. You will be able to run basic reports, backup your data, and have access to online tutorials. As you move into the pro and platinum investment and portfolio management programs, you gain more access to things like multiple currencies, foreign exchange trades, ETOs, futures, and more advanced analytics and reports. With platinum, you are gaining the ability to use it for enterprise installation and subscription email support among other items that are better suited for large-scale investment firms. Of course, those four separate categories can come with some drastically different price tags. Because they are based out of Australia, their prices are listed in AUD instead of USD, but it still gives you a great comparison for the price variations among the different types of portfolio management software. You can see the basic prices listed in the chart below: Stator Portfolio Management System The platinum version of the Stator financial portfolio management system is priced on a per job basis depending on whether you need a single or a site license. Pricing is only available through direct contact with the company. Click Here to Try Stator Portfolio Software 30-Day FREE FrontPM (Provided by eFront) FrontPM, powered by the larger company known as eFront, is well-known in the industry for providing solutions to financial portfolio management for private equity firms, real-estate investment, banking, and insurance companies. They value efficiency and innovation, with 18 percent of their total revenue being reinvested into more research and development of products. Serving over 800 clients globally, they are the top solutions provider for fund administration, claiming close to 30 percent of the market share in European countries. Click Here to Try Stator Portfolio Software 30-Day FREE Key Factors That Enabled This Software to Rank as One of the Best Portfolio Management Software If you would like to find out more information on why AdvisoryHQ ranked FrontPM as one of the best portfolio management software choices, see the below sections. Financial Portfolio Management Designed for private equity firms and direct investment managers, FrontPM aims to provide solutions to a lot of the issues seen within this sector that are key when it comes to investment management software. It compiles accurate data and investment analysis to protect you in the event of an audit, allows you to spend more time analyzing performance instead of crafting spreadsheets, makes information easily accessible, is integrated with Excel, and lowers exposure to loss of key personnel. Beyond that, it also allows you to make a template-based portfolio on a web-based portal utilizing user-defined rules, generates flexible calculations for standard performance indicators, and centralizes data (both current and historical). One of the primary benefits of FrontPM is its compatibility with Excel, which they use to format and send you performance indicators on generated reports. Instead of using Excel to perform your own calculations after copying and pasting the data into each sheet individually, FrontPMrsquos investment management software allows you to build your reports directly into Excel, as well as importing data from your own Excel spreadsheets back into the program. This allows you to track and audit reports more efficiently than portfolio management software that does not integrate Excel compatibility. Another of the primary advantages of the investment portfolio management software from FrontPM is the option of hosting through the cloud or through your company. Private equity firms and direct investment managers can opt to use FrontPM through their own computers and servers. Alternatively, they can also opt to use the portfolio management software through the cloud in order to give them more flexibility and greater access to resources through a variety of locations. Of course, you can also use this investment portfolio management software in combination with the other components available through eFront, such as Front Invest for GPs and Front GP. By integrating FrontPM with these other software and front-to-back office solutions, you gain access to even more features that can help you to better manage portfolios for your clients. Fund Manager Portfolio Management Software Fund Manager Portfolio Management Software is unique in the scope and size of the company behind its incredible portfolio management software. Created in 1993 with more than two decades worth of experience, Beiley Software (the company behind Fund Manager) is comprised of a team of just three individuals located in Arizona. Their privately held corporation has created a robust system that features different levels and options, making it the best portfolio management software for individuals, investment advisors, and traders. Click Here to Try Stator Portfolio Software 30-Day FREE Key Factors That Enabled This Software to Rank as One of the Best Portfolio Management Software Find out more of the compelling reasons that Fund Manager Portfolio Management Software is listed on our ranking of the best portfolio management software available on the market today. If yoursquove been on the fence about selecting a portfolio management software, Fund Manager Portfolio Management Software has something for everyone: average individuals, professional money managers, and advisors. The primary difference between the three programs lies in the maximum number of investments you are allowed in each portfolio (see the chart below). Beyond that, all three of the investment and portfolio management solutions feature a large selection of basic features to help yield the greatest returns: Capital gains calculations Exporting data to tax software Price alerts Yield calculations Multiple currency support Rebalancing holdings If you were interested in the investment analysis and portfolio management aspect of a portfolio management software, the professional or advisor feature may be better suited for you. Both of these options will give you access to more advanced statistics with stop loss alerts, moving average alerts, wash sale support, a correlation matrix report, and more. Only the advisor portfolio management software grants access to client management features. You can customize this section of the investment portfolio management to send emailed graphs and reports directly to your clients, to give them access to support, to add your own logo to reports, and to accomplish bulk reconciliation. In addition, you will also be able to see institutional broker-dealer interfaces, have access to advanced report filters and displays, report disclaimers, and perform batch printing. You gain significantly more portfolio management tools when you upgrade to either the professional or advisor version of the Fund Manager Portfolio Management Software. However, those extra features do come with a hefty price increase. By far, the individual user is the most affordable at just 99. From there, professional money managers may be pleased to see that it costs just 295. but the advisor version of the portfolio management software jumps significantly to 1,495. This may be more expensive than some of the portfolio management software available, but it offers such an array of detailed features to help with investment analysis and portfolio management, as well as including client support into your work. It may be worth the investment to have one of the best portfolio management software options working with you and your company. iBalance from softTarget was founded back in 2000 with the goal of creating an investment portfolio management software for individuals who work within the industry. They built and continue to improve on their investment and portfolio management software through a team of engineers and financial experts who specialize in investments. Values are mentioned frequently throughout their investment tracking software website, touting their ldquo excellence, innovation, integrity, and continuity. rdquo Click Here to Try Stator Portfolio Software 30-Day FREE Key Factors That Enabled This Software to Rank as One of the Best Portfolio Management Software Want to know what iBalance from softTarget features landed it on our list of the best portfolio management software See below for a handful of the compelling portfolio management tools that brought it here. Portfolio management software should be designed to allow you to make changes to your portfolio and to make new investments quickly and easily. IBalance strives to do just that, promising full investment policy support for your clients. From allocation to constraints and client preferences, the investment portfolio management system creates a world of customizable portfolios with the client at the center. Furthermore, because of its detailed information on policy, it also takes legislation and compliance into account when making trades. The end goal is to maximize returns for clients once taxes are accounted for. Related: Personal Capital App Review What You Should Know About Personal Capital With all of the features that are heavy on policy and legal standpoints, iBalance has been shown to be one of the best portfolio management software choices for professional money managers, including wealth managers, institutional managers, group retirement plan administrators, and compliance officers. Portfolio Management System For professional money managers, iBalance is especially ideal because of the portfolio management system they put in place to make your life easier. Most money managers have a particular investment style and strategy that they attempt to implement with their clients. IBalance takes these preferences into account to model and implement these strategies across your clientsrsquo portfolios. In addition to making trades quickly and easily, you can set up rule-balanced portfolio rebalancing, handle what-if scenarios for clients, and manage complex tax-efficiency issues. Their compliance dashboard gives you access to a rules library, compliance certificates, and an audit trail, should you ever need any of that information. It features a multi-asset and a multi-currency option that allows you even greater flexibility with your clients. The number of portfolio management tools available through their portfolio management software is what mainly attracts professional money managers of all varieties to their platform. It may be very client-focused mdash in terms of the degree to which you can customize for a specific accountrsquos personal preferences, risk tolerance, need for rebalancing and more mdash but the end goal of the entire financial portfolio management system is to allow money managers to do just that with ease. Investment Account Manager (Provided by QUANT IX) Investment Account Manager creates a robust and award-winning investment and portfolio management software that has been around for professional money managers since 1985. With its lengthy history, itrsquos no wonder that it has accumulated awards and accolades such as Softpediarsquos 100 Clean, AAII Comparison perfect scores for performance, score documentation, and ease of use, and a 4.7 out of 5 star rating on Amazon. Key Factors That Enabled This Software to Rank as One of the Best Portfolio Management Software See below for a few of the key features that placed Investment Account Manager onto AdvisoryHQrsquos ranking of the best portfolio management software. Investment Account Manager, often referred to as IAM, is well-known for its unified account management, featuring multiple IRAs and multiple taxable accounts alongside their financial portfolio management features: risk tolerance, portfolio goals, advice, investor resources, and financial portfolio management. From a professional standpoint, Investment Account Manager is great because you can track an unlimited number of portfolios, even those of varying types (including trust funds, childrenrsquos accounts, and more). To see how your clientsrsquo holdings are faring, you have access to over fifty different reports to measure their gains and losses, tax filing, capital gain distributions, commissions, and more. Popular Article: Robinhood App Review ndash What You Should Know (Robinhood Trading amp Review) As you get started with Investment Account Managerrsquos portfolio management software, you can access their tutorials to learn how to make better use of their investment tracking software. By upgrading to their accounts that feature QuoteMedia, you will gain access to a data feed that can update portfolios with accurate data and descriptions at the end of each month. While you can opt to do this manually with the lower versions of the portfolio management software, it saves time to order a version of this with QuoteMedia included. Investment Account Managerrsquos investment tracking software heavily emphasizes one feature above all others: safety. This should put consumers and professional money managers at ease with the emphasis they place on keeping your sensitive and personal financial information secure. As a company, they do not have access to your data, nor do they download it onto their own servers. Your information remains directly on your computer and is as secure as you set your personal or business computer up to be. Your investment portfolio management software with Investment Account Manager gives you plenty of options as a professional money manager. You can opt for any one of three different types of portfolio management software, complete with at least one year of support. After your support runs out, you can continue to purchase more in annual increments at a significantly discounted rate. For more information on the various pricing structures. see the chart below: Portfolio Management Software Conclusion: Best Portfolio Management Software Whether you are an individual investor, a professional money manager, or a private equity firm, having the best portfolio management software available can significantly increase the returns on your investments. Through smart analytics and reports, you can view and respond to the data faster on your clientrsquos holdings or even your own holdings using investment and portfolio management. Related: Top Investment Portfolio Management Software Review Ranking You can confidently answer the questions, ldquoWhat is portfolio managementrdquo and ldquoHow do you decide which portfolio management software is best for yourdquo Take a look at this chart to determine which category your investment and portfolio management software would need to fall into: Best Portfolio Management Software Private Equity Firms, Direct Investment Managers Fund Manager Portfolio Management Software Traders, Investment Advisors, Individual Investors Professional Money Managers Investment Account Manager Professional Money Managers Stator Portfolio Management Software Traders, Hedge Funds, Individual Investors, Brokerage Firms With all of the investment management software choices available today, yoursquore sure to find one that will suit your investment needs. Our ranking of the best portfolio management software should be a great starting point for evaluating what your own needs are and comparing them to the top portfolio management software in the market. Hope yoursquove found this ldquoTop 6 Best Portfolio Management Software 2017 Ranking Top Investment Management Toolsrdquo article useful. Follow AdvisoryHQ for insightful stories: Note: Click to view our advertiser disclosures . Firms and products, including the one(s) reviewed above may be our affiliates. PREVIOUS YEAR39S RANKING REVIEW OF PORTFOLIO MANAGEMENT SOFTWARES Finding the Best Portfolio Management Software to Use in 2018 When conducting our research and analysis to identify the best portfolio management software applications that are presented below, AdvisoryHQ39s research and selection team focused on investment management software tools that had advanced portfolio management capabilities, including best-in-class aggregation capabilities, holistic position analysis, investment simulation capabilities, and risk and performance metrics seamlessly integrated into stress testing simulations and strategies. The ldquoBest Investment Portfolio Management Softwarerdquo review article presented below provides detailed reviews of this yearrsquos best portfolio management software applications. However, if you are only interested in a personal finance and budgeting software, then check out this year39s ldquo Best 5 Personal Finance Software Tools . rdquo Whatrsquos the difference between a personal finance software and an investment portfolio management software Click here for more information on the difference. Top 7 Best Investment Portfolio Management Software (Reviews) Below is a list of this year39s top 7 best portfolio management software tools that investors, traders, asset managers, portfolio and wealth management firms find useful in tracking and managing their investments andor client portfolios. The list is followed by a more detailed overview of each of these top portfolio management software programs. Best Portfolio Management Software in 2018 Links: Top Portfolio Management Software Reviews Click below to read the respective reviews for each of these top rated portfolio management tools Portfolio Management Vs. Personal Finance Software (Which One to Use) A personal finance software allows you to manage your budget (cash inflow and outflow), accounting, and day-to-day financial transactions. Some of these software applications also allow you to manage your stocks, bonds, and any other type of portfolio. Investment portfolio management software applications (reviewed below) on the other hand are normally used by portfolio managers, professionals, traders, financial advisors, wealth managers, asset managers, and highly experienced individual investors to track and manage a wide range of asset classes, instrument types, and multiple investment portfolios. Why Do You Need a Separate Portfolio Management Software Program This section is for individual investors . Portfolio managers and other professionals can skip to the next section. While investment portfolio management software tools are definitely a must for anyone with a large or relatively complex portfolio, many top online brokerages and investment management institutions already provide such tools to their individual investortrader account holders. So what39s the need of using a separate portfolio management software program when your broker already provides one The one most important need that an independent portfolio management software program provides is quotconsolidation. quot To really understand the value of this, think about what it means to have multiple investments in multiple accounts, across several institutionsbrokerages. In this case, you would normally have multiple individual snapshots of your overall portfolio strewn across several platforms. Having a unified investment portfolio management software program allows you to consolidate, track, analyze, and manage your entire portfolio using one centralized portfolio tracking tool. DETAILED REVIEWS OF 201839s TOP RATED PORTFOLIO MANAGEMENT SOFTWARE Personal Capital Wealth Management Tool (FREE) If you understand nothing else about Personal Capital rsquos investment management and portfolio tracking software, understand this: the software is revolutionizing money management. Best of allhellip. you can use it to track your wealth and portfolio for free . Managing Multiple Investments Having multiple investments and income streams is a good thing, but keeping track is a major pain point for most investors and high-net-worth individuals. Using the Personal Capital dashboard will help you to quickly access a consolidated view of all your accounts in one place. Each time you log into the dashboard, on desktop or mobile, yoursquoll see a complete view of your net worth, as well as your holdings. Over time, yoursquoll see if your net worth is trending positively and take steps to make adjustments in your spending and savings habits Top Rated Investment Management Software for 2018 Personal Capital is this yearrsquos top portfolio investment software for individual investors . Portfolio and asset managers also use Personal Capital to manage their own personal investments and portfolios, based on its holistic portfolio and personal finance capabilities. For individual investors and traders, Personal Capitalrsquos portfolio management platform gives you everything that you need to gauge, monitor, and optimize your investment portfolio holdings as well as all of your other finances (accounts, credit, home equity, etc.). Link all of your external financial accounts and get immediate access to a comprehensive and holistic view of your financial life. On your Personal Capital investment and finance dashboard, you can easily see your top investment gainers and losers as well as investment returns, portfolio allocations, balances, and estimated investment fees. A really great feature provided by Personal Capital is the Investment Checkup interface, which allows you to easily see how well all of your investments are performing ndash and ho w you could do even better. You can easily do a benchmark analysis to compare your portfolio allocations to an ideal market-target allocation designed to minimize risk and maximize returns to meet your investing and portfolio management goals. Another great feature that Personal Capital provides is its financial savings fee analysis that allows you to easily see the impact of your existing trading and investing fees. Mutual funds and investment brokers sometimes recommend investments that pay them the highest levels of commissions. They also impose additional fees, including account opening fees, maintenance fees, and investing fees. Personal Capital breaks down the cost by funds, ETFs, and other categories so that you can easily focus on your analysis and determine whether you need to make any changes. In general, using Personal Capital rsquos free portfolio management app a llows you to easily analyze your investment holdings by asset category or explore your investments and holdings in depth within each asset class. In essence, you can quickly see your asset allocation across all of your portfolio accounts. Another feature that you get with Personal Capital is a free retirement analytical tool. This tool takes into account your current investments, age, projected savings, and a wide range of other factors. The firmrsquos Retirement Planner is the most sophisticated, realistic retirement planning calculator available today ndash and best of all, it is completely free when you join Personal Capital. Asset Manager Review ndash Software for Portfolio Managers SimCorp39s Asset Manager software was designed with portfolio managers in mind to perform as a centralized portfolio management, analysis, and decision-support platform for portfolio managers looking to cover a wide range of asset classes and instrument types. This top ranking asset management software comes with a single screen user interface and includes intuitive position analysis and investment simulation capabilities, with risk and performance tracking metrics seamlessly integrated into simulations and strategies. SimCorp39s Asset Manager comes with automated rebalancing capabilities and portfolio management workflows. You are able to view all necessary portfolio information and also run stress testing, investment simulations, and validations from the same screen. SimCorp39s Asset Manager software allows for an efficient and timely generation of strategies, and the platform supports multiple investment processes, strategies, asset classes, and management tasks. SimCorprsquos flexible and scalable solutions allow you to capitalize on opportunities as they arise and swiftly adapt to changes in requirements. As your investment management practice grows and you take on more clients, investment types, portfolios, and the like, SimCorprsquos solution will scale along with your growth. SimCorprsquos asset management software solution is built to scale in line with your business needs without a corresponding increase in costs. With a few clicks, when seconds matter, SimCorp39s asset management software provides simulation results (including risk and performance implications), compliance checks, order placements, and real-time cash balances. With an intuitive user interface, you can quickly set up customized views exactly how you want to see them. Quicken Premier Portfolio Management Software For portfolio management software users who prefer using their desktops versus some online software, Intuitrsquos Quicken Premier Software would make a great option. This software comes with a state-of-the-art portfolio X-ray interface. In addition to micro-managing your money, Quicken39s Premier software delivers exceptionally powerful portfolio tracking and performance review features that will help you monitor and compare how various investment products in your portfolio are faring. The tool was recently enhanced with these capabilities: In-product symbol lookup right within Quicken Automatic download of option prices and history Improved bond sell actions Using this top portfolio management software, you can also import your transactions from several online platforms (banks or brokerage accounts), track your cost basis, estimate capital gains when selling a holding, and organize and optimize your entire portfolio. Quicken also shows your portfolio39s performance vs. the market and supports you with buysell decisions. It displays up-to-date portfolio values and tracks cost basis and capital gains. All in all, Quicken39s Premier software is one of the top 7 best investment portfolio software available to use. However, it is not free. Itrsquos priced at 104.99 8230 but you can wait until it goes on sale (which it does every couple of weeks) before pulling the buying trigger. Investment Account Manager Software For investors looking for a top rated portfolio management software that does a lot more than just help you manage your portfolio, Quant IX Software39s Investment Account Manager Professional might be a better fit for extensive investment tracking and portfolio management. The latest version, Investment Account Manager 2.0, which comes with a wide range of tools, enables you to have a centralized portfolio management platform for stocks, exchange traded funds (ETFs), options, bonds, mutual funds, cash, and more. Quant IX Software39s tool, which was designed by professional money managers, has been and continues to be used by investors across the globe since 1985. One of its most essential capabilities is the centralized secure portfolio management that allows you to see all of your accounts in one centralized place. Its Portfolio Setup Wizard provides you with step-by-step portfolio creation instructions. You can quickly download your transaction activities and balances from your brokerage account or financial institution. You can combine multiple portfolios on a single report and generate customizable reports. Speaking of reports, you are able to generate more than 40 highly-detailed reports with summaries of your investments: current holdings, unrealized gainslosses, sold positions amp realized gainslosses (tax filing), tax basis, performance measurements, etc. The software comes with an easy combination and duplication of existing portfolios, and you can easily set up price alerts to monitor your securities. Detailed transaction accounting is available for purchases, sales, dividends, interest, expenses, universal stock splitsdividends, spin-offs and mergers, tenderexchanges, return of capital, dividend reinvestment plans (DRIPs), security transfers, and short sales. The platform comes with high quality chart graphics ndash quickly graph your portfoliorsquos performance, income, asset allocation, diversification, and maturity schedule with just a few clicks of the button. The Investment Account Manager software is a state-of-the-art portfolio management tool and is rated as one of this year39s top 7 best portfolio tracking software. 79 ndash includes 1 year of technical support and access to online product updates 109 ndash includes a 1-year subscription to the optional data feed with Quote Media for fundamental and descriptive data for stocks, ETFs, and mutual funds Fund Manager Portfolio Management Software Fund Manager is a full-featured, robust portfolio management software program that has versions that are suitable for investment advisors, professional money managers, individual investors, and active traders. You can use its features to manage and track a broad portfolio of investments comprised of mutual funds, stocks, bonds, and other vehicles. Its conveniently formatted Portfolio Editor offers users a familiar Windows Explorer-like interface to manage investments and multiple portfolios. Fund Manager can display 45 different graph types and 21 different report types. One of the report types is a quotcustomquot report, with over 250 fields available for display. Advanced portfolio management features of the software offer a single-push retrieval of transactions from the Internet, price updates and alerts, powerful graphing capabilities, portfolio comparisons, the ability to export capital gains information to popular tax preparation software, the ability to dynamically customize many of its reports, multi-currency, and options tracking. Personal Portfolio Manager Software Personal Portfolio Manager (PPM) from OWL Software is a neat investment and portfolio management software that can be used by both individuals and professional portfolio managers. Note: It is a desktop application, and the system requirements are Windows 95 through Windows 8 . Being that a lot of Windows users are upgrading to Windows 10, OWL Software will need to quickly upgrade its system requirement so that the PPM software does not become a legacyobsolete platform. Using the PPM software, you can set up and manage up to 999 portfolios and use the system39s features to manage retirement planning, brokerage accounts, track your children39s college education funds, and conduct comprehensive quotwhat-if analysisquot on the data. PPM is a portfolio management software program that enables investors to manage and track portfolios comprising stocks, bonds, and mutual funds it also gives investors the flexibility of using IRS-approved capital gainloss calculation methods. For technical-minded investors, the tool offers great analysis features, including stochastic measures, RSI, trend analysis, moving averages, and much more, to monitor, track, and manage a portfolio. Version 7 includes built-in capabilities for downloading current and historic stock quotes from free Internet data services. All you need is Internet connection. You can try the software free for 30 days before buying it. If you choose not to use it, then you can just uninstall the program before the 30 days is up. If you choose to keep it, then you just pay 69. Stator Portfolio Manager Software Do you want to manage multiple portfolios and perform cross-performance analysis Do you want to know how your stocks, fixed assets, derivative and other portfolios are performing Do you want to know how your Oil Futures are performing Do you want to trade different strategies for one estate Stator is designed to enable you to do it all Anfield Capital39s Stator is a great portfolio management software program designed with traders, hedge funds professionals, individual investors, and brokerage firms in mind. The analysis tools included in Stator39s portfolio management software makes it easy to identify investment areas which need improvement. You have a wide range of performance charts, statistics, and other analytical metrics that enable you to manage your portfolios using the same highly advanced and sophisticated tools used by Wall Street money managers and quotsuperquot hedge fund management firms. Regarding risk management, Stator claims that their software is designed to give quotyou everything you need to monitor and manage your risk exposure at all times. quot Extensibility and Personalization: Stator has multiple points that enables you to extend further the software39s extensive range of features. For example, you can: Design custom reports to analyze your data the way you want Define custom formatting conditions for each screens display Create powerful alerts triggered from a large range of parameters Write (and share) your own data plugin enabling Stator to read from any price data source Write (and share) your own import plugin enabling you to import data directly into the software Write brokerage cost scripts which automatically calculate entry and exit costs Complex Charting Capabilities: Stator39s portfolio management tool supports complex charting analysis, seamless management of the Traders Journal . investments in multiple currencies, and the ability for portfolios to be sliceddiced into sub-groupings and sub-portfolios for analysis and management purposes. For the more technical (geeky) user, this portfolio management software also offers the ability to write plugins that essentially enable the tool to be connected to a diverse range of price data sources and feeds. Stator comes with a free 30-day trial, which allows you to try out its portfolio management software before you buy. gtgt Click Here to Try Stator Portfolio Management Software Today ltltClick on the links below to read about our financial-planning tools for employees, advisors, and companies. myRecords is the online record-keeper and portfolio-tracker for employee stock options (nonqualified and incentive), restricted stock, restricted stock units (RSUs), and stock appreciation rights (SARs). Store and view grant data, including vesting and expiration dates. Helpful wizards speed up data entry. Model stock-price changes and as of dates to see total value and total gain. Sort grants by next vest date, expiration date, grant type, and other features, with separate presentations for restricted stock and SARs. Grant information feeds our calculators and modeling tools. Export grant data to an Excel file (MSO Pro Members can also import data from Excel files). Receive email alerts for key dates or values. Enhancements for Premium and MSO Pro Members include interactive pie-graphs that illustrate and model the value of: outstanding, exercisable, and unvested options and SARs and vested and unvested restricted stock. Print grant holdings in attractive tables and charts. Pro Members can easily enter grant data for multiple clients, track clients holdings in multiple companies, and switch from one client to another to quickly view different portfolios. Pro Members can create sharp-looking PDFs of tables and charts for communicating with clients, all with your name and firms logo. NEW Use our currency converter to see the value of prices and gains in other currencies. When you have multiple types of grants, e. g. stock options and restricted stock units, you can see the values for all your unvested and vested stock grants both individually by grant type and in total on one interactive screen or printout. This gives you a unified look at the value of the stock grants provided by your company. You can access your stock grant data and use our tools with a web browser on any computer, anywhere in the world, at any time. We use industry-recognized security safeguards, including SSL encryption, to keep your financial data fully secure. For companies (and stock plan service providers) we can customize all the calculators and tools on myStockOptions to fit stock plans, employee culture, and corporate goals. With special custom versions of myStockOptions, companies can: import their employee stock-plan data into the online portfolio-tracker post their stock-plan documents tailor the extensive educational content, including articles and FAQs on employee stock purchase plans, to the specifics of their plans further modify the site to fit their look and feel On these custom websites. stock option and restricted stock grant data can be imported into a secure (user names and passwords are protected) online viewing system, so manual entry is not needed. Money advises optionholders to use the online portfolio-tracker on myStockOptions to monitor their option-grant details, such as exercise prices and expiration dates. For financial advisors, CPA Wealth Provider recommended the financial-planning tools of myStockOptions by selecting the website among companies that have taken the lead through innovation, efficiency, initiative, or growth in the financial-planning area. Quick-Take Calculator For Stock Options The Quick-Take Calculator For Stock Options imports stock option data from myRecords to let you see option profits interactively and make projections. Whether for yourself or for clients, make smarter decisions about financial planning and taxation View net gains after taxes for exercisesale. Personalize tax data for state, year-to-date Social Security, and federal tax rates. See and easily print the tax breakdown, with differences for nonqualified stock options and incentive stock options. Edit the tax-withholding amounts, including whether to apply any taxes for ISOs. Determine the amount of alternative minimum tax adjustment if you exercise and hold ISOs. Easily model for increases and decreases in stock prices and changes in tax rates to see the cash flow these grants can generate. Calculate the Black-Scholes value of your stock options. For Premium and MSO Pro Members. this intuitive stock option calculator includes special interactive, animated bar-graphs that illustrate the net gains, exercise cost, and taxes, along with what if stock-price increases. These let you easily compare, and print colorful reports of, net gains at different stock prices and tax rates. Pro Members can run scenarios for multiple clients and save results for one-click review in our Saved Scenarios tool. (For details of Saved Scenarios, see the relevant section below.) Pro Members can create sharp-looking PDFs of tool results for communicating with clients. Quick-Take Calculator For Restricted Stock RSUs The Quick-Take Calculator For Restricted Stock Restricted Stock Units (RSUs) imports grant data from myRecords to let you see restricted stock (or RSU) profits interactively at vesting and make projections. Whether for yourself or for clients, make smarter decisions about financial planning and taxation View net gains at vesting, whether all the shares are sold or shares are sold only to pay taxes. Personalize tax data for state, year-to-date Social Security, and federal tax rates. See and easily print the tax breakdown. Edit the tax-withholding amounts. Easily model for increases and decreases in stock prices and changes in tax rates to see the cash flow these grants can generate. For Premium and MSO Pro Members. this calculator includes special interactive, animated bar-graphs that illustrate the net gains and taxes, along with what if stock-price increases. These let you easily compare, and print colorful reports of, net gains at different stock prices and tax rates. Pro Members can run scenarios for multiple clients and save results for one-click future review in our Saved Scenarios tool. (For details of Saved Scenarios, see the relevant section below.) Pro Members can create sharp-looking PDFs of tool results for communicating with clients. Quick-Take Calculator For Stock Appreciation Rights (SARs) The Quick-Take Calculator For SARs imports stock appreciation rights data from myRecords to let you see profits interactively and make projections. Whether for yourself or for clients, make smarter decisions about financial planning and taxation View net gains after taxes for exercisesale in shares or cash. Personalize tax data for state, year-to-date Social Security, and federal tax rates. See and easily print the tax breakdown. Edit the tax-withholding amounts. Easily model for increases and decreases in stock prices and changes in tax rates to see the cash flow these grants can generate. For Premium and MSO Pro Members. this intuitive calculator includes special interactive, animated bar-graphs that illustrate the net gains, and taxes, along with what if stock-price increases. These let you easily compare, and print colorful reports of, net gains at different stock prices and tax rates. Pro Members can run scenarios for multiple clients and save results for one-click future review in our Saved Scenarios tool. (For details of Saved Scenarios, see the relevant section below.)Pro Members can create sharp-looking PDFs of tool results for communicating with clients. The I Need The Money Calculator is a Premium tool for stock options, restricted stock, RSUs, and SARs. It will help you develop strategies for reaching your target financial goals. Whether for yourself or for clients, make smarter decisions about financial planning and taxation Enter a required amount of after-tax money. This dynamic tool determines whether there are enough vested options or stock appreciation rights (SARs) to exercise and sell to obtain the needed money. It suggests which options or SARs to exercise to reach the desired net amount, using first in the calculation either the oldest options or the biggest spread. When your current stock price is not high enough to reach your cash goal, you see what price your company stock must hit, along with the needed percentage increase, to reach your financial target. Special features for restricted stock let you know whether there are enough vested shares in the future to equal the required cash and, if these fall short of your cash goal, the price the stock must reach and the needed percentage increase. Dynamically edit tax withholding, stock price, and as of date to make projections and see alternative scenarios. Interactive, animated pie-graphs illustrate the net gains and taxes for the dollar amount needed at the specified stock price and date. Pro Members can run scenarios for multiple clients and save results for one-click future review in our Saved Scenarios tool. (For details of Saved Scenarios, see the relevant section below.) Pro Members can create sharp-looking PDFs of tool results for communicating with clients. Options SARs Comparison Modeling Tool PATENTED The Options SARs Comparison Modeling Tool is a dynamic tool for Premium and Pro Members that helps you plan for in-the-money stock options and SARs: exercise now or wait This tool is so innovative and easy to use that myStockOptions has received a patent for it See the future value of stock options and stock appreciation rights (SARs). Compare exercisingselling vested options and SARs now to put money into an alternative investment versus waiting till the end of the option term to exercisesell. View graphs that illustrate the difference between investment alternatives. Dynamically edit tax withholding, stock price, as of date, and return on alternative investments to make projections and see various scenarios. Pro Members can run scenarios for multiple clients and save results for one-click future review in our Saved Scenarios tool. (For details of Saved Scenarios, see the relevant section below.) Pro Members can create sharp-looking PDFs of tool results for communicating with clients. Restricted Stock Comparison Modeling Tool NEW The Restricted Stock RSUs Comparison Modeling Tool is a dynamic tool for Premium and Pro Members to help you plan for grants of restricted stockRSUs: sell the shares at vesting for an alternative investment, or hold the company stock This tool helps you decide what to do with your company stock once it vests. Based on the patented Options SARs Comparison Modeling Tool See the future value of restricted stock and RSUs at vesting. Compare holding shares from restricted stockRSUs with selling the shares to fund an alternative investment. View graphs that illustrate the differences between your company stock and investment alternatives. Dynamically edit tax rates, stock-price changes, dividend rates, holding periods after vesting, and returns on alternative investments to make projections and see various scenarios. Pro Members can run scenarios for multiple clients and save results for one-click future review in our Saved Scenarios tool. Pro Members can create PDFs of tool results for communicating with clients. In this tool, available only to members of MSO Pro . you can save the results from each of our tools, showing various strategies for later review. You can save the stock price and as-of date you entered or let them change to current values every time you view the scenario. Create multiple scenarios for each tool. Save each scenario with notes. View each saved scenario with one click. Create sharp-looking PDFs of saved scenarios for distribution to clients. Let clients access scenarios through mycompanystock . myAlerts lets you (andor your clients in MSO Pro ) choose to receive helpful email reminders about important moments and target values for stock options, restricted stock, restricted stock units (RSUs), and stock appreciation rights (SARs). Schedule reminders about vesting dates and warnings about upcoming expiration dates. To monitor and manage your sales strategies for company stock and options, choose to receive alerts when grants hit target values and stock prices. Arrange to receive daily, weekly, or monthly summaries of stock grants. MSO Pro Members can set up myAlerts emails for selected clients. In the website myCompanyStock. financial advisors and wealth managers who subscribe to MSO Pro Membership can give clients secure and confidential access to their grant data and all of our tools. Advisors have the flexibility to choose whether to give clients access to the client portal. Communicate with clients interactively in a confidential, highly secure site. Co-brand your firms identity on the site, which you can link to from your website. Collaboratively view grant data and results from the tools with your clients. Store tool results in Saved Scenarios for clients future reference. myNQDC: Website On Nonqualified Deferred Compensation NEW Our new website myNQDC is the only online educational resource devoted exclusively to nonqualified deferred compensation (NQDC) plans. These are often used alongside stock plans for senior executives and key employees. With clear writing and independent, unbiased expertise, myNQDC provides education about the financial planning, taxation, risk, and legal issues surrounding nonqualified deferred compensation. It encourages participants to fully understand these topics and maximize the value of their plans. The website includes: Articles on the full range of topics in nonqualified deferred compensation FAQs with concise yet detailed answers on all aspects of NQDC Glossary of key terms Fun interactive quizzes to test and further your NQDC knowledge Podcasts on NQDC basics and taxation NQDC calculator and modeling tool The site appeals to plan participants, plan providers and administrators, financial advisors, attorneys, and companies with NQDC plans. The tax-deferral advantages of NQDC make these plans increasingly popular, especially given the annual contribution limits of 401(k) plans. NQDC plans let participants save more for retirement and other life goals than they could through qualified plans alone, though they carry complexities and risks, as our new site explains. myNQDC offers individual and group memberships, along with licensing its educational content for other websites and print materials. All of our tools can be built into our custom stock plan sites, and we can develop special tools for your employee stock purchase plan. Trial premium memberships to our public site are available by request for qualified users who want to experience our tools. Please register free (unless already registered) and then email your request for a trial upgrade to supportmystockoptions . Treści są dostarczane jako źródło edukacyjne. myStockOptions nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek błędy lub opóźnienia w treści lub jakiekolwiek działania podjęte w oparciu o nie. Kopiowanie Copyright 2000-2017 myStockPlan, Inc. myStockOptions jest zarejestrowanym znakiem handlowym. Prosimy nie kopiować ani nie cytować tych informacji bez wyraźnej zgody myStockOptions. Skontaktuj się z editorsmystockoptions, aby uzyskać informacje na temat licencji.